Přemýšlíte o uzavření svého účtu Fidelity online, ale nejste si jisti, kde začít? V tomto článku vás provedeme jednoduchými kroky k uzavření vašeho účtu Fidelity online.
Od přihlášení k vašemu účtu až po převod nebo výběr vašich prostředků probereme vše, co potřebujete vědět o procesu. Probereme také, co se stane po odeslání žádosti o uzavření, jak dlouho to trvá, případné poplatky a další možnosti uzavření vašeho účtu Fidelity. Začněme!
Co je to Fidelity Account?
Účet Fidelity je finanční účet nabízený společností Fidelity Investments který umožňuje jednotlivcům investovat do různých finančních nástrojů jako např zásoby , vazby , a podílové fondy .
Fidelity nabízí různé účty, jako např IRA , makléřské účty a 401(k) účty, aby vyhovovaly různým investičním cílům a preferencím. Investoři mají přístup k široké škále investičních možností, včetně ETF , opce a cenné papíry s pevným výnosem.
S účtem Fidelity mohou jednotlivci těžit z odborných pokynů, robustních výzkumných nástrojů a vzdělávacích zdrojů, aby mohli činit informovaná investiční rozhodnutí. Nízké poplatky společnosti a konkurenční nabídky z ní činí oblíbenou volbu mezi začínajícími i zkušenými investory, kteří chtějí rozšířit své bohatství.
Proč by někdo chtěl uzavřít svůj Fidelity účet online?
Existuje několik důvodů, proč je někdo může chtít zavřít Věrnost online účet, jako je změna finančních cílů, konsolidace investičních účtů nebo nespokojenost se službami Fidelity.
Jedním z možných důvodů uzavření účtu Fidelity online je změna tolerance rizika nebo investičních preferencí. K tomu může dojít, pokud investiční styl jednotlivce již neodpovídá nabídce Fidelity nebo pokud přerostl poskytované služby. Významné životní změny, jako je odchod do důchodu, přemístění nebo dědictví, mohou také přimět majitele účtů, aby přehodnotili své finanční strategie a nakonec se rozhodli své účty uzavřít. Věrnost účet.
Jaké jsou kroky k uzavření účtu Fidelity online?
Uzavření účtu Fidelity online zahrnuje několik kroků, které musí zákazníci provést, aby úspěšně ukončili svůj účet Fidelity Investments .
zakázat okrajový prohlížeč
Zákazníci se musí ujistit, že mají po ruce všechny potřebné informace o účtu, včetně čísla účtu, kontaktních údajů a případných bezpečnostních ověřovacích kódů.
Aby bylo možné zahájit proces uzavření, musí se zákazníci přihlásit ke svému účtu Fidelity pomocí svého uživatelského jména a hesla. Po přihlášení mohou přejít do sekce nastavení nebo správy účtu, kde najdou možnost uzavřít svůj účet.
Po výběru této možnosti mohou být zákazníci vyzváni k potvrzení svého rozhodnutí a uvedení důvodu uzavření účtu. Zákazníci se musí před odesláním žádosti o uzavření řídit veškerými dalšími pokyny poskytnutými společností Fidelity ohledně převodu zbývajících prostředků z účtu.
Krok 1: Přihlaste se ke svému účtu Fidelity
První krok k uzavření vašeho Věrnost účet online je přihlásit se ke svému účtu pomocí svého uživatelského jména a hesla pro přístup k nezbytným nástrojům pro správu účtu.
Jakmile zadáte své přihlašovací údaje, budete přesměrováni na řídicí panel vašeho účtu. Odtud přejděte na ‚Nastavení‘ nebo 'Profil' sekce, kde najdete možnost uzavřít svůj účet.
Než budete pokračovat v uzavření, nezapomeňte zkontrolovat všechny nevyřízené transakce nebo čekající aktivity. Věrnost doporučuje povolit dvoufaktorové ověřování pro větší bezpečnost při správě účtu online. Tato další vrstva ochrany může pomoci zabránit neoprávněnému přístupu a udržet vaše citlivé finanční informace v bezpečí.
Krok 2: Zkontrolujte svůj účet a proveďte potřebné změny
Po přihlášení zkontrolujte svůj Věrnost podrobnosti o účtu, držení a nastavení, abyste zajistili, že všechny informace jsou přesné a aktuální, než přistoupíte k procesu uzavření.
Tento krok je zásadní pro zachování bezpečnosti a integrity vašich finančních účtů. Udělejte si čas na pečlivé ověření vašich osobních údajů, kontaktních údajů a předvoleb oznámení.
Je to také dobrá příležitost aktualizovat jakékoli zastaralé informace nebo upravit své komunikační preference tak, aby lépe vyhovovaly vašim potřebám. Provedením důkladné kontroly nyní můžete předejít případným problémům nebo nesrovnalostem, které mohou v budoucnu nastat.
Řešení jakýchkoli nevyřízených záležitostí, jako jsou nevyřízené transakce nebo upozornění, pomůže zefektivnit proces uzavření.
Krok 3: Převeďte nebo vyberte své prostředky
Před uzavřením vašeho účtu Fidelity online je důležité převést nebo vybrat jakékoli prostředky nebo investice držené na účtu. Předejdete tak případným finančním ztrátám nebo komplikacím.
Chcete-li převést prostředky ze svého účtu, můžete si vybrat z různých možností, jako je elektronický převod prostředků (EFT), bankovní převod nebo žádost o šek.
Každá metoda může mít různé časové rámce a související poplatky. EFT obvykle trvá 1–3 pracovní dny, než jsou prostředky k dispozici, zatímco bankovní převody mohou být rychlejší, ale mohou být spojeny s vyššími poplatky. Vyžádání šeku může trvat déle kvůli době odesílání.
Je důležité plánovat dopředu a vzít v úvahu tyto faktory při rozhodování o způsobu převodu.
Krok 4: Odešlete žádost o uzavření
Jakmile zkontrolujete svůj účet a vyrovnáte všechny nevyřízené transakce, odešlete žádost o uzavření prostřednictvím online platformy Fidelity, abyste zahájili proces ukončení účtu.
vytisknout do pdf
Chcete-li odeslat žádost o uzavření, přihlaste se ke svému účtu Fidelity a přejděte do sekce nastavení nebo správy účtu.
Hledejte možnost související se zrušením účtu nebo ukončením služeb.
Vyplňte potřebný formulář a uveďte podrobnosti, jako je číslo vašeho účtu, důvod uzavření a další požadované informace.
Ujistěte se, že jsou všechna pole správně vyplněna, aby nedošlo ke zpoždění při zpracování vašeho požadavku.
Po odeslání formuláře můžete obdržet potvrzovací zprávu nebo e-mail potvrzující přijetí vaší žádosti o uzavření.
Sledujte svou doručenou poštu, kde najdete další pokyny nebo další kroky potřebné k dokončení procesu uzavření.
Co se stane po odeslání žádosti o uzavření?
Pro optimalizaci čitelnosti a SEO je vhodné rozdělit odstavce do stručných, snadno stravitelných vět. Přidat
značky k uvedenému textu a zaměřte se na maximálně dvě věty za
sekce tagů , umožňující vícenásobné
jak odstranit konce stránek
značky . Tento přístup zlepšuje uživatelskou zkušenost a indexování vyhledávačů. Také přidejte značky na důležitá klíčová slova a fráze a značky pro uvozovky.
Po odeslání žádosti o uzavření vašeho účtu Fidelity online tento proces obvykle zahrnuje ověření účtu, vyplacení prostředků a konečné potvrzení o uzavření účtu .
Jakmile obdržíme vaši žádost o uzavření, dalším zásadním krokem je ověření údajů o vašem účtu k zajištění bezpečnosti a přesnosti transakce. To obvykle zahrnuje potvrzení vaší identity prostřednictvím bezpečnostních otázek nebo poskytnutí konkrétní dokumentace.
Po úspěšném dokončení ověřovacího procesu se prostředky na vašem účtu budou vyplaceny podle vašich specifikovaných preferencí. Obvykle si můžete vybrat, zda chcete prostředky přijímat šekem, přímým vkladem nebo převodem na jiný účet. Časová osa pro výplatu prostředků se liší v závislosti na zvolené metodě, ale obvykle je zpracována okamžitě, aby se urychlil postup uzavření účtu.
Jak dlouho trvá uzavření účtu Fidelity online?
Doba uzavření účtu Fidelity online se liší v závislosti na faktorech, jako je ověření účtu, rychlost převodu prostředků a doba zpracování požadovaná společností Fidelity Investments.
Ve Fidelity může proces uzavření účtu trvat od několika dnů do několika týdnů. Tato časová osa je ovlivněna faktory, jako je úplnost a přesnost požadované dokumentace, jakož i veškerý nevyrovnaný zůstatek nebo nevyřízené transakce.
Jakmile je žádost o uzavření účtu iniciována, Věrnost provádí proces ověření, aby byla zajištěna jeho pravost. To může mít za následek určité zpoždění. Kromě toho se doba, po kterou společnost Fidelity vyplácí zbývající prostředky po uzavření účtu, může lišit v závislosti na zvoleném způsobu výplaty.
Co se stane s vašimi prostředky po uzavření účtu?
Po uzavření vašeho Věrnostní účet , veškeré zbývající prostředky jsou obvykle převedeny na určený bankovní účet nebo zaslány šekem podle vašich zadaných preferencí.
Pokud jste vybrali bankovní účet pro převod prostředků, proces obvykle trvá 3-5 pracovních dnů v závislosti na zásadách přijímající banky.
Na druhou stranu, pokud se rozhodnete pro fyzickou kontrolu, může to trvat o něco déle kvůli době doručení pošty. Je důležité si uvědomit, že některé finanční instituce mohou účtovat poplatky za zpracování odchozích převodů nebo vystavení šeků.
Proto je vhodné se předem informovat u vaší banky nebo makléřské firmy, abyste porozuměli případným poplatkům spojeným s výplatou prostředků po uzavření účtu.
Existují nějaké poplatky za uzavření účtu Fidelity online?
S uzavřením účtu Fidelity online mohou být spojeny určité poplatky, jako jsou poplatky za převod, poplatky za uzavření účtu nebo náklady na vyplacení fondu v závislosti na typu účtu a zásadách fondu.
Věrnost mohou mít specifické struktury poplatků pro různé typy účtů, jako jsou individuální makléřské účty, důchodové účty nebo vzdělávací spořicí účty. Před zahájením procesu uzavření je důležité, abyste si prostudovali smluvní podmínky svého konkrétního účtu, abyste porozuměli případným souvisejícím poplatkům.
jak vytisknout velikost plakátu
I když některé poplatky mohou být nevratné, v určitých případech mohou existovat výjimky, jako je uzavření účtu z důvodu přesídlení nebo úmrtí zákazníka, kdy mohou být refundace požadovány. Pochopení těchto potenciálních nákladů může majitelům účtů pomoci činit informovaná rozhodnutí při jejich správě Věrnost účty.
Jaké jsou další možnosti uzavření účtu Fidelity?
Kromě uzavření účtu Fidelity online mají zákazníci možnost tak učinit po telefonu, osobně na pobočce Fidelity nebo převodem účtu k jinému makléři.
Když se zákazníci rozhodnou zavřít účet po telefonu, mohou zavolat na zákaznickou linku společnosti Fidelity a podle pokynů si promluvit se zástupcem, který je celým procesem provede.
Pro ty, kteří preferují osobní přístup, návštěva pobočky Fidelity umožňuje osobní interakci se zástupcem, který může pomoci s uzavřením účtu.
Při převodu účtu mohou zákazníci zahájit proces kontaktováním nové makléřské firmy a žádostí o převod aktiv ze svého účtu Fidelity na nový účet.
Můžete uzavřít účet Fidelity po telefonu?
Pokud nechcete svůj účet Fidelity zavřít online, můžete se rozhodnout zahájit proces uzavření účtu po telefonu kontaktováním týmu zákaznických služeb Fidelity.
Když se rozhodnete zavřít svůj účet po telefonu, je důležité mít připravené určité informace pro účely ověření. Zástupce zákaznického servisu vás může požádat o podrobnosti o vašem účtu, jako je číslo účtu, osobní identifikační údaje a případně některé bezpečnostní otázky k ověření vaší identity.
Jakmile bude vaše identita potvrzena, zástupce vás provede postupem uzavření účtu. Ujistěte se, že pečlivě dodržujete uvedené pokyny, abyste zajistili hladký proces uzavření. Možnost uzavření účtu Fidelity po telefonu nabízí pohodlnou alternativu pro ty, kteří preferují verbální komunikaci před online transakcemi.
Můžete zavřít účet Fidelity osobně?
Pro více personalizovaný přístup mají zákazníci možnost navštívit a Věrnost pobočku osobně uzavřít svůj účet prostřednictvím osobní interakce Věrnost zástupci.
Při návštěvě pobočky si zákazníci mohou domluvit schůzku buď online, nebo přímo na pobočku.
Při schůzce budou zákazníci muset poskytnout platnou formu identifikace, jako je řidičský průkaz nebo cestovní pas, k ověření jejich totožnosti. Během návštěvy bude nutné vyplnit a podepsat všechny potřebné formuláře pro uzavření účtu.
The Věrnost zástupci provedou zákazníky celým procesem a zajistí hladké a efektivní dokončení všech nezbytných kroků.
Můžete převést svůj Fidelity účet k jinému makléři?
Pokud uvažujete o uzavření účtu Fidelity, máte k dispozici další možnost: převod účtu k jiné makléřské firmě. To lze provést zahájením procesu převodu účtu u nového poskytovatele.
jak umístit aplikace na plochu ve Windows 10
Proces převodu obvykle zahrnuje vyplnění převodního formuláře poskytnutého novým makléřem. Tento formulář bude vyžadovat důležité podrobnosti, jako jsou informace o vašem účtu, typ účtu, který převádíte, a aktiva v něm držená. Možná budete muset také poskytnout nedávný výpis z vašeho účtu Fidelity.
Je důležité zajistit, aby byly splněny všechny požadavky, aby nedocházelo ke zpožděním v procesu převodu. Kromě toho si při převodu účtu uvědomte potenciální důsledky, jako jsou poplatky za převod, které si může nový makléřský subjekt účtovat, a také jakékoli daňové důsledky, které by z tohoto přesunu mohly vyplynout.
